Consulenza e digitalizzazione: nuove opportunità per i bancari

Un contesto in cui il risparmio c’è e la tecnologia ridisegna l’operatività: è questo il rinnovato scenario in cui operano i bancari oggi, che lascia spazio a interessanti opportunità di crescita. Da una parte, infatti, i dati di fine 2025 sono positivi per quanto riguarda il risparmio gestito in Italia e le masse record attratte dalla consulenza.

Questo suggerisce un quadro favorevole per una professione legata alla gestione del risparmio che va oltre la mera operatività bancaria. Dall’altra parte questa tesi è supportata dalla crescente digitalizzazione, che rende il cliente più autonomo per le funzioni esecutive e lascia più spazio alle attività di pianificazione a 360 gradi svolte dalle figure bancarie.

Risparmio gestito in crescita e consulenza a supporto

Il 2025 si è chiuso con numeri positivi per l’industria del risparmio e della consulenza. Secondo Assogestioni, il mercato italiano del risparmio gestito ha raggiunto un patrimonio record di 2.636 miliardi di euro, in aumento rispetto ai 2.505 miliardi di dicembre 2024. Allo stesso tempo, i dati AIPB mostrano la solidità del private banking italiano, che ha chiuso l’anno con 1.417 miliardi di euro di masse, in crescita del 12,7%, grazie anche a una raccolta netta di 58 miliardi. Numeri che descrivono un mercato in espansione e una domanda crescente di accompagnamento professionale nella gestione della ricchezza.

Questo suggerisce un’opportunità di crescita per i bancari, che possono, attraverso la loro attività, intercettare un bacino di utenza particolarmente ampio attraverso un ruolo sempre meno operativo.

Il target di riferimento ha infatti bisogni più complessi: la longevità rende le esigenze dei clienti più sfaccettate e meno standardizzate.

In questo scenario la relazione diventa veramente il pilastro portante del lavoro del bancario, chiamato sempre più a spostare il baricentro verso una gestione del patrimonio di portata più ampia rispetto a quella tradizionale.

È in questa direzione, dunque, che si muovono le opportunità di crescita nel settore bancario, verso ruoli di consulenza in cui valorizzare il rapporto umano e i bisogni effettivi del cliente.

Digitalizzazione e AI: nuovi orizzonti oltre l’operatività

Dall’altra parte della medaglia, c’è un fattore che porta il ruolo del bancario a convergere, ancora una volta, verso una gestione della relazione e del patrimonio complessivo del cliente. Questo perché la crescente digitalizzazione e, di recente, l’implementazione dell’AI nella user experience, spostano il focus dell’attività del bancario dagli aspetti più operativi, per portarli verso una dimensione più qualificata e orientata al valore.

La digitalizzazione e l’intelligenza artificiale liberano poi tempo al bancario per spostare l’attenzione verso questo tipo di attività. La crescita quindi si muove in una direzione meno tradizionale, meno legata alle attività tipiche di sportello - che vengono svolte sempre di più in autonomia dal cliente attraverso l’home banking - e sempre più relazionale.

Adattarsi al cambiamento: la formazione aiuta

In tale contesto i piani formativi e gli incontri dedicati all’aggiornamento evolvono in maniera mirata a rendere il bancario più preparato alla nuova realtà. Viene insegnato come predisporsi in maniera proattiva e adeguata all’ascolto vero e proprio del cliente, senza il vizio di preconcetti.

Questo permette al nuovo bancario di adattarsi al cambiamento in atto con delle solide basi formative e din conoscere pienamente la realtà in cui opera.

Il riconoscimento professionale

In tal senso, il rinnovato ruolo del bancario apre le porte a opportunità di crescita professionali ed economiche meno gerarchiche e più orientate alla valorizzazione di ciò che si costruisce, in termini di rete e relazione con i clienti, portafoglio seguito e qualità del servizio offerto.

La crescita risulta quindi meno standardizzata e maggiormente legata al percorso costruito come professionista.

Le possibilità di sviluppo professionale ci sono: occorre saperle sfruttare, facendo leva su un mercato ricco, in espansione e in evoluzione.